DÒNG SỰ KIỆN ►
0947268688 liên hệ quảng cáo

Thủ đoạn lừa đảo chiếm tiền trong tài khoản: Cảnh báo từ Ngân hàng Nhà nước

Theo VietNamNet - 09:56 | 14/07/2021
webkhoedep.vn - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) chỉ ra một số phương thức, thủ đoạn phổ biến mà tội phạm đang sử dụng để lừa đảo, chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng.

NHNN vừa có văn bản gửi các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam về việc đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán. Trong đó, NHNN chỉ ra một số phương thức, thủ đoạn phổ biến mà tội phạm đang sử dụng để lừa đảo, chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng.

NHNN cho biết, qua theo dõi tình hình hoạt động thanh toán, NHNN cảnh báo một số hiện tượng liên quan đến vấn đề an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán thời gian gần đây như sau:

- Đối tượng mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện thoại cho khách hàng với lý do hỗ trợ kiểm tra số dư và giao dịch của khách hàng.

Sau khi đọc tên khách hàng và 6 số đầu tiên của thẻ ghi nợ nội địa, đối tượng yêu cầu khách hàng đọc nốt dãy số còn lại trên thẻ để xác nhận khách hàng đúng là chủ thẻ. Sau đó, chúng thông báo ngân hàng sẽ gửi tin nhắn cho khách hàng và yêu cầu khách hàng đọc mã 6 số trong tin nhắn (thực chất là mã OTP để thực hiện giao dịch thanh toán trực tuyến).

Thủ đoạn lừa đảo chiếm tiền trong tài khoản: Cảnh báo từ Ngân hàng Nhà nước-1

Ảnh minh họa

Nếu khách hàng thực hiện theo yêu cầu của đối tượng thì có thể gây rủi ro mất tiền trong tài khoản thẻ của khách hàng.

Thủ đoạn thứ 2:Đối tượng chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của khách hàng, sau đó mạo danh ngân hàng gọi điện thoại hoặc gửi tin nhắn (hiển thị tên thương hiệu ngân hàng) cho khách hàng thông báo giao dịch chuyển tiền bị treo và yêu cầu khách hàng truy cập vào đường dẫn Internet (đường link) trong tin nhắn để tra soát giao dịch, xác nhận thông tin, mở khóa lệnh chuyển tiền... nhằm lừa đảo khách hàng cung cấp các thông tin bảo mật của dịch vụ ngân hàng điện tử (như tên truy cập, mật khẩu, OTP), sau đó chiếm quyền kiểm soát tài khoản của khách hàng.

Ngoài ra, các đối tượng lừa đảo còn lập trang web mạo danh ngân hàng để tiếp nhận và hỗ trợ giải đáp thắc mắc về sản phẩm dịch vụ của ngân hàng, nhằm thu thập thông tin cá nhân, lịch sử giao dịch và tài khoản ngân hàng.

Thủ đoạn thứ 3:Đối tượng gửi thư điện tử giả mạo ngân hàng (thư điện tử có chứa tên ngân hàng và chữ ký thư điện tử của nhân viên ngân hàng) thông báo khách hàng nhận được một khoản tiền và yêu cầu khách hàng xác nhận giao dịch bằng cách truy cập vào tệp (file) hoặc đường link có chứa mã độc gửi kèm trong thu điện tử nhằm chiếm đoạt thông tin và tiền trong tài khoản của khách hàng.

Thủ đoạn thứ tư: Khách hàng nhận được một khoản tiền chuyển vào tài khoản thanh toán tại ngân hàng với nội dung cho vay, sau đó đối tượng gọi điện cho khách hàng báo vừa chuyển nhầm và yêu cầu khách hàng chuyển trả lại tiền (tài khoản nhận tiền lúc này khác với tài khoản đã chuyển nhầm). Sau một thời gian, người chủ tài khoản chuyển nhầm sẽ đòi tiền khách hàng cùng với tiền lãi vay.

Trong một số trường hợp, đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng thông báo có người chuyển nhầm tiền vào tài khoản của khách hàng và hướng dẫn thủ tục hoàn trả, sau đó gửi đường link yêu cầu khách hàng điền thông tin cá nhân (bao gồm các thông tin bảo mật của dịch vụ ngân hàng điện tử) và chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng.

Thủ đoạn thứ 5: Đối tượng gửi tin nhắn mạo danh thương hiệu ngân hàng đến khách hàng (tin nhắn này được nhận, lưu trong cùng mục với các tin nhắn của ngân hàng trên điện thoại di động của khách hàng) để thông báo tài khoản của khách hàng có dấu hiệu hoạt động bất thường và hướng dẫn khách hàng xác nhận thông tin, thay đối mật khẩu... thông qua truy cập đường link giả mạo gửi kèm trong tin nhắn, qua đó lừa đảo khách hàng tiết lộ các thông tin bảo mật của dịch vụ ngân hàng điện tử (tên truy cập, mật khẩu, mã OTP) để sử dụng chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng.

Thủ đoạn thứ 6:Đối tượng mạo danh công ty tài chính mời khách hàng vay vốn, hướng dẫn khách hàng cài đặt úng dụng trên điện thoại di động (như ứng dụng Auto Cash...) để giải ngân một khoản tiền “ảo” (không có thực) kèm theo việc hiển thị hợp đồng tín dụng với con dấu giả, chữ ký giả của người có thẩm quyền của công ty tài chính nhằm lừa đảo khách hàng chuyển khoản đặt cọc để chiếm đoạt.

Thủ đoạn thứ 7:Đối tượng mạo danh nhân viên nhà mạng liên hệ và đề nghị hỗ trợ chuyển đổi sim 3G thành sim 4G qua điện thoại, theo đó đối tượng hướng dẫn cách nhắn tin theo cú pháp của nhà mạng để chuyển đổi. Tuy nhiên, thực tế đây là yêu cầu chuyển đối từ sim 3G (do khách hàng sử dụng) lên sim 4G của đối tượng lừa đảo.

Nếu khách hàng làm theo hướng dẫn, đối tượng sẽ chiếm đoạt được quyền sử dụng số điện thoại. Khi có được thông tin cá nhân và số điện thoại di động, đối tượng liên hệ nhà mạng với tư cách là chủ thuê bao di động để yêu cầu thay thể SIM với lý do bị mất thẻ SIM hoặc thẻ bị lỗi. Nhà cung cấp dịch vụ di động hủy SIM hiện có và phát hành SIM mới.

Trường hợp số điện thoại được khách hàng đăng ký sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử và nhắn thông tin giao dịch, mã OTP thì có thể gây rủi ro mất tiền trên tài khoản của khách hàng.

Trước những thủ đoạn lừa đảo tinh vi nêu trên, NHNN đề nghị các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chủ động nắm bắt, cập nhật các phương thức, thủ đoạn tội phạm nêu trên; đẩy mạnh công tác tuyên truyền, giáo dục kiến thức, kỹ năng giao dịch tài chính an toàn; kịp thời cảnh báo rủi ro tới khách hàng trên các kênh thông tin.

Đồng thời, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam cần tăng cường phối hợp, trao đổi thông tin giữa các ngân hàng thành viên để nắm bắt, cập nhật các phương thức, thủ đoạn tội phạm; tích cực nghiên cứu biện pháp phòng, chống các phương thức, thủ đoạn tội phạm có thể xảy ra để định hướng, hỗ trợ các ngân hàng thành viên…

Anh Tuấn

Theo VietNamNet
Xem link gốc Ẩn link gốc
https://vietnamnet.vn/vn/kinh-doanh/tai-chinh/ngan-hang-nha-nuoc-canh-bao-thu-doan-lua-dao-chiem-tien-trong-tai-khoan-755591.html
Bình luận
Bình luận của bạn về bài viết

    Ngày 28/7 ghi nhận 6.555 ca mắc COVID-19, riêng TP.HCM 4.449 ca

    Tin y dược - Thứ tư, 28/07/2021 19:10
    Theo bản tin tối ngày 28/7 của Bộ Y tế, Việt Nam có thêm 3.697 ca ghi nhận trong nước, nâng tổng số ca nhiễm trong ngày lên 6.555 ca.

    Đang phong toả Vincom Bà Triệu, truy vết khẩn cấp liên quan bảo vệ nghi nhiễm Covid-19

    Tin y dược - Thứ tư, 28/07/2021 18:56
    Chính quyền địa phương hiện đang phong tỏa tạm thời Trung tâm thương mại Vincom Bà Triệu do liên quan một ca nghi mắc Covid-19.

    10 khuyến cáo cho F0 và F1 không triệu chứng và không bệnh nền tại nhà

    Tin y dược - Thứ tư, 28/07/2021 15:23
    PGS.TS Nguyễn Trường Sơn, Thứ trưởng Bộ Y tế, Trưởng Bộ phận thường trực đặc biệt hỗ trợ phòng, chống dịch COVID-19 tại TP.HCM khuyến cáo cho F0 và F1 không triệu chứng và không bệnh nền tại nhà.

    Hà Nội ghi nhận thêm 35 trường hợp dương tính với SARS-CoV-2

    Tin y dược - Thứ tư, 28/07/2021 14:03
    Trưa nay, 28/7, Hà Nội tiếp tục ghi nhận 35 trường hợp thuộc 07 chùm ca bệnh. Như vậy, từ sáng đến thời điểm này, Hà Nội đã có 53 trường hợp dương tính mới với SARS-CoV-2.

    Vợ chặn đầu xe ô tô đánh ghen: Không ngừng quát tiểu tam, lấy gạch đập nát kính xe tiền tỷ của chồng và cái kết kinh hoàng

    Gia đình - Thứ tư, 28/07/2021 11:29
    "Con kia mày có xuống không? Xuống!", chị vợ lấy gạch đập vỡ cửa kính chiếc xe ô tô đắt tiền của chồng.

    Chờ người yêu đi nghĩa vụ 2 năm, cô gái sốc khi bạn trai vừa trở về đã cưới người khác

    Tâm sự - Thứ tư, 28/07/2021 11:04
    Cô gái không thể tin nổi với quyết định của chàng trai khi vừa trở về sau 2 năm đi nghĩa vụ.

    Người Hà Nội xếp hàng tiêm vắc xin, chiến dịch tiêm chủng lớn nhất bắt đầu

    Tin y dược - Thứ tư, 28/07/2021 15:37
    Hà Nội bắt đầu triển khai chiến dịch tiêm chủng vắc xin Covid-19 cho toàn dân lớn nhất từ trước đến nay tại các trung tâm y tế quận, huyện, thị xã với ba loại vắc xin gồm AstraZeneca, Pfizer và Moderna.

    Tối 27/7: Thêm 5.149 ca mắc COVID-19, nâng tổng số mắc trong ngày lên 7.913 ca

    Tin y dược - Thứ ba, 27/07/2021 19:18
    Bản tin dịch COVID-19 tối 27/7 của Bộ Y tế cho biết có thêm 5.149 ca mắc COVID-19, riêng TP Hồ Chí Minh là 4.469 ca. Tổng số mắc trong ngày hôm nay là 7.913 ca. Trong ngày có 1.602 bệnh nhân khỏi.

    Sáng 27/7, Hà Nội ghi nhận 19 ca dương tính SARS-CoV-2

    Tin y dược - Thứ ba, 27/07/2021 09:02
    Sở Y tế Hà Nội sáng 27/7 ghi nhận thêm 19 ca dương tính SARS-CoV-2, thuộc 9 chùm ca bệnh. Trong số này, 13 người ngoài cộng đồng và 6 người trong khu cách ly tập trung.

    Nam thanh niên khạc nhổ trong thang máy chung cư, lấy khẩu trang lau miệng rồi treo lên lọ nước sát khuẩn

    Đời sống - Thứ tư, 28/07/2021 10:34
    Nam thanh niên có hành động trên tên là B. sinh sống tại phòng 160x, tòa B4 tại chung cư Home City.

    5 triệu chứng cho thấy F0 cần tới bệnh viện trước khi quá muộn

    Tin y dược - Thứ tư, 28/07/2021 09:56
    Số ca mắc Covid-19 tại TP HCM đã vượt qua mốc 100.000 ca, Bộ Y tế đã cho phép thí điểm F0 không triệu chứng ở TP HCM cách ly tại nhà.

    Vợ chồng cần 'biết thua' nhau

    Tâm sự - Thứ tư, 28/07/2021 09:19
    Hôm nay lướt mạng, thấy một bạn khoe ảnh bố mẹ nhân kỷ niệm 40 năm ngày cưới. Mẹ bạn mặc áo dài màu xanh duyên dáng bên cạnh bố bạn bảnh bao trong bộ vest, nụ cười hiền khô.

    Sáng 28/7, Hà Nội phát hiện thêm 18 ca dương tính SARS-CoV-2 ở 4 chùm ca bệnh

    Tin y dược - Thứ tư, 28/07/2021 09:16
    Theo CDC Hà Nội, trong số 18 ca dương tính SARS-CoV-2 mới được phát hiện, có 14 trường hợp liên quan chùm ho sốt ở cộng đồng thứ phát và 2 ca thuộc chùm ca bệnh sàng lọc ho sốt cộng đồng.

    Về từ vùng dịch không khai báo, thanh niên lây COVID-19 cho 6 người

    Tin y dược - Thứ tư, 28/07/2021 09:10
    Chỉ trong 20 ngày (từ ngày 7- 27/7), Công an tỉnh An Giang đã liên tiếp khởi tố 4 vụ án hình sự về hành vi “Làm lây lan dịch bệnh truyền nhiễm nguy hiểm cho người” .

    Sáng 28/7 thêm 2.858 ca mắc COVID-19, riêng TP.HCM 2.115 ca

    Tin y dược - Thứ tư, 28/07/2021 07:11
    Theo bản tin sáng ngày 28/7 của Bộ Y tế, Việt Nam có thêm 2.858 ca mắc COVID-19 ghi nhận trong nước, riêng TP.HCM nhiều nhất với 2.115 ca.

    Hà Nội: Một ca F0 khiến 786 trường hợp liên quan tại 18 quận, huyện

    Tin y dược - Thứ ba, 27/07/2021 20:02
    Huyện Mỹ Đức (Hà Nội) thông tin về một ca nhiễm COVID-19 tại Công ty STAR khiến 786 trường hợp ngoài địa phương này có liên quan.

    Tối 27/7: Thêm 5.149 ca mắc COVID-19, nâng tổng số mắc trong ngày lên 7.913 ca

    Tin y dược - Thứ ba, 27/07/2021 19:18
    Bản tin dịch COVID-19 tối 27/7 của Bộ Y tế cho biết có thêm 5.149 ca mắc COVID-19, riêng TP Hồ Chí Minh là 4.469 ca. Tổng số mắc trong ngày hôm nay là 7.913 ca. Trong ngày có 1.602 bệnh nhân khỏi.

    Xôn xao câu chuyện chồng bận chống dịch tại TP Hồ Chí Minh, vợ tự đi sinh xong một mình lái xe ô tô đưa con về nhà!

    Gia đình - Thứ ba, 27/07/2021 19:12
    Nhìn hình ảnh em bé nằm im ở ghế để mẹ lái xe, nhiều người thấy xúc động biết bao.

    TP.HCM báo động F0 lang thang ngoài cộng đồng

    Tin y dược - Thứ ba, 27/07/2021 19:05
    Một thống kê 500 mẫu test nhanh cách đây 3 ngày ở huyện Hóc Môn cho thấy có 20 ca dương tính với SARS-CoV-2 được phát hiện ngoài đường.

    Tối 27/7 Hà Nội thêm 21 ca dương tính SARS-CoV-2, trong ngày có tổng 76 ca

    Tin y dược - Thứ ba, 27/07/2021 18:56
    Sở Y tế Hà Nội tối 27/7 ghi nhận thêm 21 ca dương tính SARS-CoV-2, trong đó 12 người ngoài cộng đồng, 9 người trong khu cách ly tập trung. Như vậy, ngày hôm nay thành phố có tổng 76 ca.

    Mùa dịch cần dắt túi ngay loạt mẹo siêu hay phòng bệnh ngay tại nhà, giãn cách xã hội càng nên áp dụng

    Phòng bệnh - Thứ ba, 27/07/2021 14:32
    UNICEF đã ban hành một bộ hướng dẫn về các mẹo làm sạch và vệ sinh giúp ngăn chặn, không cho virus sinh sôi trong chính căn nhà của bạn. Đang trong thời gian giãn cách xã hội, bạn càng không nên bỏ qua để an toàn cho gia đình.

    Biến chủng Delta lây lan nhanh, F0 nặng sau vài giờ: Phác đồ điều trị Covid-19 đã có nhiều thay đổi

    Tin y dược - Thứ ba, 27/07/2021 14:23
    Theo nhận định của Thứ trưởng Bộ Y tế Nguyễn Trường Sơn, biến chủng Delta lây lan nhanh, có những bệnh nhân Covid-19 từ không triệu chứng chuyển thành nặng chỉ trong vài giờ, gây nhiều khó khăn cho ngành y tế.

    Hà Nội thêm 36 ca dương tính SARS-CoV-2, trong đó 26 ca ngoài cộng đồng

    Tin y dược - Thứ ba, 27/07/2021 14:06
    Sở Y tế Hà Nội trưa 27/7 ghi nhận thêm 36 ca dương tính SARS-CoV-2, trong đó 26 người ngoài cộng đồng và 10 người trong khu cách ly tập trung. Trong sáng hôm nay, thành phố có tổng cộng 55 ca.

    "Đội quân" truy vết COVID-19 tại TP HCM: "Sốc" khi gọi điện cho F1, gia đình thông báo đã thành F0 và tử vong

    Tin y dược - Thứ ba, 27/07/2021 11:24
    Trước những diễn biến phức tạp của dịch bệnh Covid-19, hơn 100 thầy trò trường Đại học Y tế Công cộng từ Hà Nội đã tình nguyện lên đường vào TP HCM hỗ trợ chống dịch.

    Hà Nội: Phong toả tạm thời trụ sở Công an phường Lê Đại Hành do một cán bộ test nhanh dương tính SARS-CoV-2

    Tin y dược - Thứ ba, 27/07/2021 09:23
    Chính quyền địa phương đã tạm thời phong toả và phun khử khuẩn trụ sở Công an phường Lê Đại Hành, số 41 đường Nguyễn Đình Chiểu, sau khi ghi nhận một cán bộ Công an test nhanh dương tính với SARS-CoV-2.

    Sáng 27/7, Hà Nội ghi nhận 19 ca dương tính SARS-CoV-2

    Tin y dược - Thứ ba, 27/07/2021 09:02
    Sở Y tế Hà Nội sáng 27/7 ghi nhận thêm 19 ca dương tính SARS-CoV-2, thuộc 9 chùm ca bệnh. Trong số này, 13 người ngoài cộng đồng và 6 người trong khu cách ly tập trung.

    Sáng 27/7 thêm 2.762 ca mắc COVID-19, riêng TP.HCM 1.849 ca

    Tin y dược - Thứ ba, 27/07/2021 07:34
    Theo bản tin sáng ngày 27/7 của Bộ Y tế, Việt Nam có thêm 2.762 ca mắc COVID-19 ghi nhận trong nước, riêng TP.HCM nhiều nhất với 1.849 ca.